ПИСЬМА С БАНКОВ. Расследование

После публикации видео о письмах с банка я получил огромное число заявок людей где оны скидывали то что Им пришло. Оказалось что сейчас началась волна - вот она...

Предыстория

Раньше (период 2015-2023) не было такого чтобы банк так сильно проверял похождение средств. Кто прибыл в Польшу в 2018 году тот где то как то слышал возможно одну историю которая была как легенда " Вот эму пришло письмо".

Вступление

У нас на дворе Май 2025 год.

Пришли 2 письма ребятам которые были у меня на консультации.

Я полностью все замазал и изменил текст письма через АИ чтобы Банки не могли подать в суд на осквернение их имени и не манипулировать мной.

Два письма из одного банка имели эйдетический текст (переделанный для неузнаваемости банками в целях моей безопасности но смысл тот же)

На изображении представлено официальное письмо от банка, в котором клиента просят предоставить объяснения в соответствии с требованиями закона AML (противодействие отмыванию денег). Речь идет о регулярных поступлениях денежных средств на его счет с платформы Wise. Банк просит указать источник средств, характер отношений с отправителем и документы, подтверждающие законность переводов (договоры, счета, налоговые декларации и т.п.). При отсутствии ответа в течение 7 дней могут быть ограничены доступ к счёту и исходящие переводы а также передана информация налоговой инспекции.

Проблематика

Ситуация оказалась довольно масовой. От момента публикации видео (что было 28.05.2025) - прошел 1 день.

В заявках в соц сетях Мы смогли "разгребти" на данный момент 19 писем идентичного характера.

Проблема заключается в том что один всем известный Банк был продан на днях, и добавилось огромное к-во писем от этого банка для клиентов за период 3-х летней давности.

То есть у нас сейчас 2 банка которые начали активно проверять своих подданых.

Самый большой страх

Это то что по протоколу банки должны если не получат ответа, передать информацию в налоговый орган.

Стоит ли его бояться?

На моем опыте налоговики ребята в принципе адекватные. В таких редких (когда то случаях) все заканчивалось тем что просто платили налог по принципу 12% до 120к зл и все что выше 32% + административка на 700зл.

Самое худшее развитие собитий это 75% налога или конфискация до момента окончания раследования.

Есть ли решение?

К сожалению решить этот вопрос правовым методом очень сложно. Но многие делают следующим образом.

Шаг 1 - Закрытие счета в банке где были движение и выплата средст

Шаг 2 - Открытие счета в маленьком банке (Bank Spóldzielczy) с пополнением счета (документы снятия с прошлого банка как апрув). Почему так?

Мне кажеться главная концепция маленьких банков в том что система обмена информации в них работает очень плохо из за бедности выше указаного банка.

По этому родовитее поляки все держат основную катлету денег под подушкой, а то что в банке то в маленьком.

Я займусь подготовкой информации по поводу выбора маленького банка на примере одного города. Чтобы Вы смогли определить который банк будет для Вас безопаснее.

Итого

Эта статья создана для того чтобы просто показать - вот оно такое бывает. Также эта статья создана с целью кинуть "клич" тем ребятам что были у меня на консультациях и я обещал что дам знать когда надо начинать быть аккуратными.